«ТРАСТ» объявил о внедрении в автоматизированную систему банка антифродовой модели предупреждения мошенничества.

Как объясняют в банке, эта система поможет на ранних этапах предотвратить мошенничество с использование информационных технологий. Обычно такое мошенничество раскрывается через несколько месяцев после совершения — когда выявляются просрочки по выданным кредитам. Новая система позволит превентивно определять подобные случаи.

Модель основана на истории мошенничеств в кредитных организациях за последние несколько лет. На базе этого было построено около трех сотен алгоритмов нестандартного поведения сотрудников и партнеров банка. Алгоритмы образуют более трех тысяч правил, позволяющих выявлять потенциальное мошенничество на раннем этапе.

На сегодняшний день в отделениях банка «ТРАСТ» фиксируется практически нулевой уровень внутреннего мошенничества. Однако в связи с расширением брокерской и партнерской сети банка внедрение подобной системы весьма актуально.